Danh mục là gì?
Danh mục đầu tư là tập hợp các loại sản phẩm đầu tư khác nhau. Đối với tài chính cá nhân, việc theo dõi danh mục thường bị xem nhẹ và chính vì thế, hầu hết mọi người không rõ tài sản của bản thân đang ở trạng thái như thế nào. Thậm chí, nhiều người không biết tổng tài sản bản thân đang sở hữu là bao nhiêu.
Theo dõi danh mục đầu tư đều đặn có tác dụng gì?
- Theo dõi được tổng giá trị tài sản ròng (net worth): biết bản thân đang ở đâu trên con đường đạt được tự do tài chính.
- Cân đối rủi ro trên các loại tài sản khác nhau: hiểu được bản thân đang có bao nhiêu tài sản, người đầu tư có thể thấy được nếu bản thân đang đặt quá nhiều danh mục vào một vài loại tài sản nào đó, có thể dẫn đến việc bị rủi ro trong một vài điều kiện của thị trường.
- Điều chỉnh danh mục nếu cảm thấy chưa phù hợp với năng lực đầu tư hoặc điều kiện của thị trường.
